保険外交員をしている方からの事例を紹介します。
➤乗合保険代理店勤務30代男性
今回の事例は乗合保険代理店勤務の男性です。
乗合保険代理店なので取扱いできる保険会社は多数あります。
数多くの保険会社・保険商品から自分自身でベストだと思っていたモノをやめることを決断したようです。
この方は、ネットから海外積立変額プランを知り投資アドバイザーを通して何度も情報のすり合わせをしました。
15年先の子どもの学資準備、30年先の老後資金の準備、早期退職を目指した投資。
多少のリスクは取ってでも積極運用をしていきたいということで、外貨建て終身保険・変額個人年金保険を変更し、海外積立変額プランを開始。
海外積立変額プラン：USD 500／月×25年
複利で増えていく10年以降が楽しみだそうです。
15年以降になると解約のペナルティーもないですし、退職がいつになるかもわからないので、期間は最長の25年にしてき運用の良いときに引き出して一括投資に再投資する予定です。
この方、積立投資を始める前にオフショア資産管理口座を使った一括投資をすでに始められています。
IFAの選択理由は、積立てたあとの出口にオフショア資産管理口でのオルタナティブ・ヘッジファンドでの安定運用への移行ができること、良くある「契約後ほったらかし」ではなく毎年推奨ポートフォリオや昨年のレビューを出し、スイッチングの内容案内、代行もしてくれるから。
数ある海外積立の中でも良いファンドが揃っていることとコストが安いためしっかりと増ていく。
他社では同じようなポートフォリオを組んでもなかなか増えていかないことも…
まだ、海外積立変額プランをしていないということであれば、すぐにでも少額から開始できます。
最上部メニュー、お問い合わせから「変額プラン希望」をご入力ください。
